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2020-04-02 10:40經濟日報 記者葉卉軒/台北即時報導
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新冠肺炎疫情盛行,以防疫為名的詐騙案件也在各國爆發災情。消保處今(2)日提醒民眾,防疫和防詐騙同樣重要。

消保處表示,詐騙一貫伎倆就是利用人性的弱點,通常是貪婪或恐懼。疫情期間,許多民眾因為擔心染病而恐慌,想要搶購口罩、消毒液、酒精與額(耳)溫槍等,但這些物資不易買到時,消費者遂利用關鍵字搜尋,發現常去的入口網站、論壇或社群媒體上,突然出現好多防疫產品廣告,這些廣告究竟是出自精明的商人,或是狡猾的詐騙犯。

消保處提醒,當點開網站或社群廣告,見到「提供貨到付款」、「7天無條件退貨」、「權威機構檢測合格」、「好評如潮」、「24小時線上客服」,甚至「即將斷貨」,請先別見獵心喜,若找不到該業者市內電話和實際地址,即可能是網頁詐騙。不幸的話會買到劣質產品,更倒楣的是什麼也收不到,因為這些網址IP往往在國外,只能自認倒楣了。

此外,消保處也提醒民眾,可參考內政部警政署提供的防詐懶人包,因為疫情關係,不僅一頁式網頁,其他許多詐騙手法,也都結合了防疫主題。例如捐助政府成立防疫基金、防疫指揮中心直接指示前往ATM操作、口罩2.0設定錯誤須前往ATM解除鎖定、收到口罩到貨簡訊(內含網路釣魚的連結)等。

消保處近一步指出,近期發現國外也出現不少利用新冠肺炎疫情的消費詐騙案例,例如:美國聯邦交易委員會(FTC)統計,今年以來投訴最多的疫情詐騙類型是取消旅行或度假的退款通知、網購、手機簡訊詐騙及假冒政府或企業的騙局,累計達7,824件,造成477萬美元損失,每位受害者平均損失598美元。

在日本及瑞典,有歹徒假冒政府機關打電話關心老年人,主動要求前往老年人住所檢測病毒,並幫他們出門購物。歐洲許多國家則有人推銷號稱可以治癒或防止新冠肺炎病毒的產品,但卻無法證明實際效用。比利時有犯嫌偽稱知名物流公司,提供隔離期間日用品免費送到府;或者假裝衛生單位,聲稱以成本價出售口罩。

消保處強調,疫情當前,但不實廣告、詐騙和謠言滿天飛,民眾一定要提高警覺,小心求證,才能遠離詐騙。

https://money.udn.com/money/story/5621/4463238?from=ednappsharing

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假冒地主盜賣土地手法

假冒地主盜賣土地手法

2020-03-03 05:30:00

假地主過戶土地 再設定抵押變現

〔記者許國楨/台中報導〕民眾別以為將自己的土地或房屋權狀,鎖在保險箱最安全,千萬小心!在家中坐著,土地及房屋可能變成別人的!

以四十七歲吳姓主嫌為首的詐欺集團,涉嫌假冒地主身分,向法院聲請民事調解,取得「以土地抵債」依據後,辦理土地過戶,再設定抵押變現牟利,不到一年時間,以此偷天換日手法犯案四件,初估詐得金額高達五億六千萬餘元。

基隆地檢署去年一月受理李姓地主遭冒名過戶名下土地案,李男表示,他接到土地增值稅繳納通知,才驚覺土地竟在不知情下,即將進入過戶程序,檢方調查後發現,是吳嫌詐欺集團所為,且於全台犯下多起案件。

真地主收到稅單 才知土地被過戶

檢警調查,吳嫌過去是土地掮客,由同夥偽造地主身分證,再假冒地主申請地籍謄本等資料,並設定新印鑑證明,接著假冒債權人,以與假地主有債務糾紛為由,簽下債權協議書。

雙方再向法院聲請民事調解,取得「以土地抵債」依據後,向地政事務所申請土地過戶,進而向銀行設定抵押或賣給建商變現,自前年七月至去年五月間計犯案四件,其中李男位在桃園八德區一筆一千四百多坪建地,吳嫌已向建商取得前金一億五千萬元;第二筆新北市土城區,四百五十多坪,得手一億五千萬元;第三筆新北市鶯歌區,三百三十多坪,得手一億八千萬元;第四筆在台中市一中商圈,一百七十多坪和建物,得手八千萬元,初估詐欺金額五億六千萬餘元。

不到一年犯案四件 警逮四嫌送辦

刑事局日前查獲吳姓主嫌等四人到案,查扣本票、土地房屋權狀、謄本以及贓款四十二萬餘元等贓證物,並扣押履保專戶內的兩億五千萬餘元及吳嫌名下三筆不動產(公告現值約一○八三萬元),全案依詐欺、偽造文書、組織犯罪條例及洗錢防制法等罪嫌送辦,吳嫌因車禍開刀不良於行坐輪椅,複訊後以兩百萬元交保。

https://news.ltn.com.tw/news/society/paper/1355882

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示意圖/翻攝自MBA智庫

時下正夯的區域鏈遊戲成為詐騙集團工具。全國警方最近陸續接獲報案,投入「區塊鏈遊戲圈養虛擬寵物」投資虛擬貨幣遭到詐騙,有人與親朋好友一起投資被詐六十萬元,也有人誤信詐團花言巧語,被騙走百萬元。刑事局說這是新詐術,呼籲民眾提防。

刑事局說,「區塊鏈遊戲圈養虛擬寵物」去年才在台灣盛行,但立即被詐騙集團利用,很多受害者以新台幣在網站上儲值各種虛擬貨幣,用來玩養成遊戲,直到網站倒閉或寵物賣不出去,積蓄已遭騙光。

統計今年一月至本月四日止,全國警方共受理廿六件區塊鏈遊戲圈養虛擬寵物詐騙案,分別是「賴上萌寵」十九件,「派特寵物街」三件,「貔貅世界」二件,「銀河探索」一件,「寵物星球」一件,其中詐騙最多的「賴上萌寵」網站已經消失,受害年齡層從廿歲至八旬老翁,有人甚至被騙超過一百萬元。

刑事局預防科說,一名已婚上班族日前透過主管介紹「賴上萌寵」網站,投資虛擬貨幣,他分享朋友一起玩賺獎金,二天內找來老婆、小孩、胞兄、岳父、岳母等人一起養寵挖礦,共計匯款十多筆「投資」,金額約六十萬元;農曆年前家中急需用錢,他想要轉賣,發現平台竟倒台關閉,顯示「找不到網頁」,主管和他一家人都受騙。

南投林姓女大生去年十二月在交友軟體APP軟體認識自稱「陳小姐」網友,兩人聊投資話題,網友主動要求加LINE好友,再推薦區塊鏈遊戲「賴上萌寵」網站,慫恿林女投資虛擬貨幣投入資金,謊稱飼養虛擬寵物可高價賣出獲利。

林女一個月內匯款五筆款項三萬二千元,直到今年一月要將虛擬貨幣贖回時,發現網站已關帳號停用,才知受騙。

https://udn.com/news/story/7320/4333043

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中時電子報 
今周刊、梁任瑋、撰文、 徐慈薇 、編輯
潤寅詐貸案讓公股行庫損失慘重,去年底金管會主委顧立雄(左起)、兆豐金董事長張兆順、第一金控董事長廖燦昌、土銀董事長黃伯川、台企銀董事長黃博怡還赴立法院備詢。(圖/今周刊提供)

潤寅詐貸案讓公股行庫損失慘重,去年底金管會主委顧立雄(左起)、兆豐金董事長張兆順、第一金控董事長廖燦昌、土銀董事長黃伯川、台企銀董事長黃博怡還赴立法院備詢。(圖/今周刊提供)

楊文虎夫妻主導的潤寅詐貸案,日前被檢方求刑30年,也暴露出國內應收帳款融資,仍有很大的漏洞可鑽。
老牌貿易商潤寅集團負責人楊文虎、王音之夫妻,涉嫌長年偽造不實交易文件,以應收帳款融資向九家銀行騙走高達386億元,創下史上銀行詐貸最高金額,日前被檢方具體求刑30年。

隨著調查揭露犯罪手法,也讓外界發現台灣企金融資制度漏洞不少,並建議參考日本作法,建立銀行間企業融資貸放實質登記制,以及落實企業徵信,才能避免錯誤再度發生。

關鍵一:

製作不實買賣合約書

潤寅向銀行貸款的類型為「應收帳款融資」,通常是賣方銷貨給買方(例如本案買方為上市公司福懋)後,銀行確認雙方的實質交易單子後,先付錢給賣方,日後買方再將貨款付給銀行,等於是賣方為了資金融通,以未來可收到的帳款,先向銀行融資。

其實潤寅密謀詐貸早在10年前即開始,自2010年8月起,楊文虎夫妻就指示員工林奕如偽造不實的買賣合約書、統一發票及出貨單等文件,慢慢製造假業績;並自13年4月起,利用偽造的海運提單(屬有價證券),開立不實的買賣合約書、統一發票、Commercial Invoice(商業發票)、海運提單等文件,陸續向星展、元大、台灣企銀、王道、一銀、合庫、華南、玉山及兆豐九家銀行,申辦國內外應收帳款融資及外銷放款。

關鍵二:

與上市櫃公司人員配合造假

看似平常的應收帳款融資能輕易向銀行融通貸款,主要是銀行與銀行之間並無法聯合徵信,使潤寅得以用同一套造假資料,用不同公司名義,不斷地向不同銀行融通;尤其潤寅假造的交易對象又是知名上市公司,更容易取信銀行。而能夠假造得逞,在於楊文虎夫妻長期以現金及高級水果禮盒,賄賂國內多家上市公司經理或資深員工,配合向銀行不實照會。

其中,福懋前副總黃明堂便被指透過接待銀行人員訪廠、收受債權轉讓存證信函、回覆確認交易內容等方式,佯裝任職的各家公司或其子公司,與潤寅集團有交易的假象,使銀行核准動撥貸款。不僅如此,潤寅也疑佯裝以廠商名義還款,以及買通外國人士協助還款,致銀行持續受騙。

更多內容,請參閱最新一期《今周刊》(第1205-1206期)

文章來源:今周刊

 

https://www.chinatimes.com/realtimenews/20200128000008-260410?chdtv

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詐騙事件頻傳! 國人最容易被「這三種」手法騙 | 華視新聞
(示意圖)

張原紘 綜合報導  / 台北市

詐騙案件頻傳,內政部22日公布去年國人最常被騙的3大詐騙手法,其中「猜猜我是誰」排名第三,「解除分期付款」排名第二,「假網拍」則連續兩年蟬聯第一。內政部表示,假網拍、解除分期付款都是從網路購物衍生出的詐騙手法,兩者合計占6成詐騙數,提醒國人要慎選網購平臺,強化資安觀念,以避免受騙。

小心上當 "假網拍"詐騙多!

根據165反詐騙諮詢專線統計,「假網拍」受害者以40歲以下年輕族群為大宗,被害案件高達9成以上都發生在臉書,內政部特別提醒喜愛網購的民眾,上網購物應選擇商譽良好的正規購物平臺,並使用平臺提供的安全交易機制,切勿透過臉書、LINE私下聯繫交易,才能降低被騙風險。

內政部表示,歹徒經常盜用民眾臉書、IG帳號張貼詐騙購物訊息,導致其臉書或IG好友誤以為真有好康可撿,因而遭到詐騙,民眾如果接到親友傳訊、貼文分享優惠購物資訊時,一定要當面或電話向本人確認真偽,以免淪為詐騙肥羊。

個資外洩 小心成詐騙肥羊!

內政部指出,「解除分期付款」受害者同樣集中在40歲以下年輕族群,詐騙集團會入侵電商業者網站,竊取民眾交易個資,再冒充電商及銀行客服人員,按圖索驥打電話向消費者行騙,佯稱訂單出錯導致重複扣款,需配合操作ATM才能取消,藉機詐財得逞。

內政部提醒,民眾使用任何電子商務服務時,都應建立個資可能外洩的風險觀念,接到陌生來電時,不要因為對方說得出自己過往交易資料,就輕信其身分,應牢記ATM絕對沒有任何解除設定的功能,接到來電要求操作ATM,就是詐騙。

詐騙老哏依舊有效? 快打165

「猜猜我是誰」受害者主要為40歲以上中老年族群,民眾如果接到自稱親友的人,使用陌生號碼來電,聲稱手機故障、遺失或剛換新門號,要求修改通訊錄或加LINE好友,接著又以各種理由要求借錢救急,就要提高警覺,應立刻透過其他聯絡管道,向親友本人求證,以免好心幫忙卻被詐騙集團利用。

內政部強調,去年警方全力打擊詐騙,不僅偵破件數創下近年新高,更和金融機構積極合作攔阻詐騙,有效減少被害案件發生,未來將持續結合跨部會力量,協助電商業者強化資安防護,阻絕個資外洩,也希望透過公布詐騙排行榜,讓國人對詐騙手法更有警覺,如果遇到疑似詐騙,可立即撥打165反詐騙諮詢專線求助,以保障財產安全。

https://news.cts.com.tw/cts/life/202001/202001221988397.html

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2019-11-21 11:00聯合報 記者羅印冲/綜合報導

大陸警方展示涉案物品。圖/取自中新網
大陸警方展示涉案物品。圖/取自中新網
 

網路資訊愈發達,網路詐騙愈猖獗,且手法不斷翻新。據統計,大陸網路詐騙案迅速增加,一年暴增近10%。去年微信首度超過QQ,成為大陸網路詐騙犯罪最常用的犯罪工具。

大陸網路詐騙手法翻新,像是近年就出現一種網路愛情詐騙,稱之為「殺豬盤」詐騙。嫌犯利用網路與被害人建立感情關係,利用人的感情,或者對金錢的誘惑,讓被害人掉入甜蜜的陷阱。

有了一定的感情基礎後,嫌犯進而說服對方投資,或者謊稱投資網站有資安漏洞可賺錢等,起初讓被害人嚐到甜頭,又以為有愛情當靠山,投入資金後就一去無回。

大陸公安解釋,在此詐騙模式下,單身男女都被稱為豬,嫌犯建立愛情關係,則稱為養豬,等到要說服投資時就叫殺豬,一整套愛情騙局的套路讓不少單身男女上當,而網路就是重要的工具和平台。

當中大陸最大通訊平台的微信已成為網路詐騙犯罪最常用的犯罪工具,大陸騰訊網就出現一份「微信常見的十大詐騙方式」,提醒廣大網友注意。

十大詐騙之首 果然還是愛情

「殺豬盤」詐騙時,起初讓被害人嚐到甜頭,又以為有愛情當靠山,投入資金後就一去無回...
「殺豬盤」詐騙時,起初讓被害人嚐到甜頭,又以為有愛情當靠山,投入資金後就一去無回。圖/取自知乎網站
 

一是「偽裝詐騙」,騙子會在朋友圈中發布旅遊風景、奢侈品、豪車等照片,偽裝成高富帥或白富美,與你搭訕,首先取得你的信任,進而以借錢、商業資金短缺、手術等為由騙取錢財。對此的防騙提醒是,別被肥皂劇而洗腦,腳踏實地的等待那個屬於你的伴侶吧。

二是「代購詐騙」,騙子會以低價代購、海外代購為誘餌,待付款後,再以商品被海關扣下,要加繳關稅等理由,讓你多付錢,然後騙子就消失了,錢、貨也沒了。防騙提醒是,你爸不是某高官,別人憑什麼賣你低於市場價的商品。

二維碼藏木馬 銀行帳密不保

微信二維碼詐騙盛行。圖/取自搜狐網
微信二維碼詐騙盛行。圖/取自搜狐網
 

三是「二維碼詐騙」,騙子以低於市場價的物品為誘餌,但需要透過指定的二維碼、客戶端購買,騙取消費者進行二維碼掃描,實則藏有木馬病毒。一旦安裝,木馬就會盜取銀行帳號、密碼等個人隱私。提醒切勿掃不明二維碼。

四是「盜號詐騙」,透過盜取微信號、綁定微信的QQ號碼及手機號碼等方式,獲取微信個資,騙子再冒充主人與其家人朋友聯繫,並以各種理由要錢。提醒:遇事需冷靜,若需匯錢必須電話確認。

點讚可換好禮 目標偷你個資

大陸最高法院指出,超半數網路詐騙案件中,均有涉及應用微信實施詐騙的犯罪情節。圖/...
大陸最高法院指出,超半數網路詐騙案件中,均有涉及應用微信實施詐騙的犯罪情節。圖/取自視覺中國
 

五是「點讚詐騙」,又分兩種,一是集滿多少個讚就可獲得什麼禮品或優惠,實際等你集滿了要求的讚,去兌換禮品時,發現拿到手的獎縮水。二是商家發布點讚訊息,但需要填寫姓名和手機號碼,一旦所徵集的訊息量夠多,這種網站、公眾號會自動消失,目的是套取更多個資。提醒凡是這種點讚的訊息,要先查證,甚至錄下商家說法,防止賴帳。

六是「複製頭像詐騙」,騙子盜取了好友的帳號,之後下載其好友中其他人的微信頭像,然後把暱稱改成一樣,冒充好友進行詐騙。要注意的是,暱稱、頭像可設置一樣,但微信號無法修改成一樣,只要將微信好友都添加備註,即可識破。

七是「假公眾帳號詐騙」,騙子會在微信平台上取類似「XX官方」或取相似字的公眾帳號名稱,讓人誤以為這是官方的微信發布帳號,然後再進行詐騙。提醒:知名公眾號都已認證,勿輕信非認證的公眾號消息。

網上約妹妹 小心大漢等著你

八是「招嫖詐騙」,騙子會用衣著暴露的美女圖片作頭像,以暱稱、簽名等方式暗示提供特殊服務,在見面的地點很可能早已有幾名大漢在等待著你的到來實施搶劫。提醒:色字頭上一把刀。

九是「愛心傳遞詐騙」,騙子以虛構的尋人、扶困的貼文,以愛心傳遞的方式發在微信中瘋傳,引發不少善良網民轉發,實則貼文所留聯繫方式絕大多數為外地號碼,打過去不是消費電話就是電信詐騙。要注意的是,轉發需謹慎,擴散會害人。

十是「招聘詐騙」,騙子會透過發布優越的待遇來吸引待業中的人,以各種報名費、佣金為由實施詐騙,待繳費後騙子就會人間蒸發。提醒:人才市場的大門每天都敞開著,親自去接觸才是正途。

瞄準人性貪念 陸詐騙案激增

去年微信首度超過QQ,成為大陸網路詐騙犯罪最常用的犯罪工具。圖/取自新浪網
去年微信首度超過QQ,成為大陸網路詐騙犯罪最常用的犯罪工具。圖/取自新浪網
 

 

上述各種詐騙花招令人眼花撩亂,究竟網路詐騙有多猖獗?根據大陸最高法最新公布「司法大數據專題報告」顯示,以網路為工具實施詐騙的情況愈發嚴重,2017年網路詐騙案件僅佔全部詐騙案件的7.67%,2018年佔比猛增至17.61%,等於在短短一年間,就增加了近10%。

網路詐騙和侵犯個資抓不勝抓,網友必須自己培養正確上網觀念,不要貪圖便宜或美色,如此容易受詐術誘惑上鉤,才是遠離被騙之道。

https://udn.com/news/story/7332/4178037?from=udn-ch1_breaknews-1-0-news

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中國時報 
錢櫃KTV遭詐騙集團利用,從今年9月迄今已有百人上當被騙,警政署165反詐騙專線除再次將錢櫃列入高風險賣場,(摘自警政署165專線網站)

錢櫃KTV遭詐騙集團利用,從今年9月迄今已有百人上當被騙,警政署165反詐騙專線除再次將錢櫃列入高風險賣場,(摘自警政署165專線網站)

國內錢櫃KTV傳出個資外洩,詐騙集團假冒客服人員,向消費者佯稱誤設成VIP,每個月將會被扣款3000元,要求前往操作ATM解除設定,從今年9月迄今已有百人上當被騙,警政署165反詐騙專線除再次將錢櫃列入高風險賣場,也呼籲民眾接到電話,最好直接掛掉,不予理會。
警政署165反詐騙諮詢專線發現,從9月初開始有詐團利用錢櫃名義行騙,從零星個案不斷攀升,10月發生最密集共有74人被騙,一度被列為高風險賣場平台榜首。沒想到,消息曝光後,11月從4日至10日仍新增26件,再度列為高風險賣場平台榜首。

刑事局指出,詐騙集團是以自稱是錢櫃客服的電話,向被害人表示上次消費時,工作人員不慎將他設定為VIP,所以每個月會從其信用卡扣款3000元。被害人隨後即按對方指示,先後以操作ATM、臨櫃匯款、購買遊戲點數等方式,想要解除設定,結果反而被騙。

刑事局表示,目前來看歹徒係使用當初盜走的個資,件數也有下滑,儘管已根據相關消費資料發送簡訊通知,業者也在網站提供防詐連結,仍有民眾受騙,所以再次呼籲民眾提高警覺。

https://www.chinatimes.com/newspapers/20191119000763-260106?chdtv

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邱致鈞

前台東市長陳建閣,開設的地產公司,專賣泰國地產,打出保證獲利的口號吸引投資,沒想到卻是4億元的吸金騙局,房子才剛蓋就停工,超過200名投資人受害血本無歸。檢方兵分14路,約談包括陳建閣及北聯幫陳姓幫主等7名被告到案說明,藝人成潤也成為吸金集團講師,晚間以30萬元交保候傳。

 

 
圖/TVBS


社區蓋得富麗堂皇,中庭還有游泳池,豪宅設施一樣不缺,房內裝潢更是奢華,建商用動畫推動新建案,吸引投資。

樣品屋的裝潢果然吸睛,大小套房應有盡有,只不過這個房地產是在泰國春武里府,現場的實際狀況是這樣。

 
圖/TVBS


依然還是空地,光禿禿一片,有一棟看似廢墟的建物,旁邊的只蓋兩層,已經維持這個模樣好一段時間,早已停工,經營的地產公司被指控吸金4億元。


在台北也有接待處,這間地產公司專營泰國房地產,吸引台灣投資客前往投資,打著泰國政府4.0經濟計劃,會成為國際菁英匯聚地,買下出租,報酬率會是台灣的2倍,宣傳片說包租14年保證收益,還承諾加價買回,實際上剛蓋就停工,超過200名投資人受騙,血本無歸。

 
圖/TVBS

曾經演出多部鄉土劇的藝人成潤,以反派角色和甘草人物出名,也成為吸金集團招牌,擔任座談會講師,北檢諭令以30萬元交保候傳。前台東市長陳建閣是地產公司董事長,被檢方兵分14路搜索約談到案,還包括北聯幫王姓幫主等7名被告,2名證人,朝違反銀行法偵辦。

宣傳片上拍攝的,明明是中國旅行社的辦公室,卻說這是地產公司在泰國的總部,如今被害人錢花下去,0紅利,連本錢都拿不回來,氣得提告,也讓這場跨國買房騙局因此曝光。

https://reurl.cc/jdWvpM

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09月30日, 2019 記者 / 陳昭文

屋齡70年的葫蘆公寓,10年前就被列為危樓,需進行都更,卻成為黑心建商的吸金工具。(圖/黃威彬攝)

台北市士林區葫蘆公寓海砂危樓都更案延宕約10年,都更案的負責人為鼎鉅建設「連康鈞」,但連一棟危樓都沒拆的他仍持續利用都更案對外募資,甚至還打著與高階警官熟識的招牌,取信金主掏錢投資,目前已有數十名受害人向法院申請支付命令,總金額高達新台幣9億元。

本刊調查,連康鈞利用一般人對於人民保母的信任度,升級吸金術。一開始,連康鈞透過人脈結識退休多年的前警政署督察,再經由督察介紹,接觸三線三星的高階警官,與警官們互動合照。

連靠著警界關係和一張張與高階警官的合照,再憑著三寸不爛之舌,成功取信許多民間投資者,不少人都誤以為「高階警官替警連康鈞背書」便砸錢投資。一講到連康鈞,受害者詹姐(化名)就忍不住大罵:「他(連康鈞)利用都更案到處募資,甚至一塊地募了好幾次。」

高階警官用LINE告知被募資者,他與連康鈞久無聯繫,要住戶循司法處理。(圖/讀者提供)
面對葫蘆公寓都更案,連康鈞(右)和黃敏哲(左)互踢皮球,還在協調會上與住戶發生爭執。(圖/讀者提供)

台北市政府都更處表示,該處對胡蘆都更案的實施者財務狀況並不了解,對於該公司跳票紀錄、連康鈞在外用建案名義募資的行為也一概不清楚,並強調本來就不會去調查。至於遭到質疑為鼎鉅建設護航一事則表示,一切皆依台北市政府都更審議會裁定。

此外,連康鈞利用警官名義在外募資一事,遭牽扯的一位高階警官表示,「此人已經很久沒聯絡,希望受害人循司法處理。」另一名遭連累的高階警官則強調,「我早就覺得他到處騙,我根本不甩他,但別人還會跟他吃喝,且他在外風評不佳,已經拒絕往來多年。」高階警官並強調,連康鈞的桃園工地破土,還有警官去台上獻唱助陣,還有人和他一起去大陸玩,「我是最無辜的。」

記者致電遭指控的連康均,針對藉都更案吸金募資一事他表示:「對外所募的資金是要拿來都更案用,目前也正找資金要重建葫蘆社區。」對於打麻將一說他表示「已經很久沒打了。」至於桃園大溪、平鎮的建案渉及一屋多賣、抵押一事,他則說「我沒有一屋多賣,欠他們的錢有慢慢還了,也已經還一些了!」最後對於他是否用警界關係到處募資,連康鈞則強調「沒有這件事。」

連康鈞開出的支票全數跳票。(圖/讀者提供)

 

https://www.ctwant.com/article/8840

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2019-08-23

〔記者黃建華/高雄報導〕南投有民眾收到名為「玉山國際」的協辦貸款簡訊廣告,以為對方是銀行關係企業,洽詢貸款卻落入陷阱,貸款不成,還背一身債,不動產慘遭法拍。被害人原打算讓病母安享晚年,未料遇上假冒銀行的詐欺集團,悲憤寫信檢舉,檢憲警調展開偵辦,逮捕鄭姓等16名涉案男女,其中6嫌遭收押。

  • 檢警破獲貸款詐欺集團,查扣BMW、BENZ等5名車。 (記者黃建華翻攝)

    檢警破獲貸款詐欺集團,查扣BMW、BENZ等5名車。 (記者黃建華翻攝)

  • 檢警破獲貸款詐欺集團,起獲630餘萬贓款。 (記者黃建華攝)

    檢警破獲貸款詐欺集團,起獲630餘萬贓款。 (記者黃建華攝)

6嫌收押 查扣5名車

辦案人員並查扣現金630餘萬元、3部BMW、2部BENZ轎跑車,以及受害民眾申貸文件等贓證物,粗估該集團不法獲利超過1億4千萬元,全案依加重詐欺等罪嫌擴大偵辦中。

檢警專案小組調查,以鄭男為首的詐欺集團,假冒銀行相關企業,瞄準信用條件不佳、急需用錢或不諳房貸申辦規定卻想要申辦房屋增貸、二胎貸款的民眾,利用簡訊、FB、傳單廣告吸引上門,以「保證申辦、超低利率」等話術吸引被害人誤信有特殊管道可協助貸款,誘騙將房地產抵押借取民間高利貸,等被害人無力繳納年息高達30%利息,即向民事法庭聲請強制拍賣房地產,造成不少人流離失所,欲哭無淚。

專案小組蒐證後,日前赴高雄、台中、台北等地搜索詐欺集團多個據點與嫌犯住處,查扣贓款與大批贓證物。幹員根據查扣到的佣金表估算,詐欺集團僅僅1個年度不法獲利就逾1億4千萬元,鄭姓主嫌每月更抽取高達100萬元以上佣金,集團幹部成員出入均以名車代步。檢方認定鄭姓負責人與方姓幹部等6人涉犯刑法加重詐欺等罪,有滅證、串供之虞,聲請羈押禁見獲准。

☆自由時報電子報提醒您,防詐騙專線︰165,報案專線︰110☆

https://news.ltn.com.tw/news/society/paper/1312655

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2019-08-19 05:30

基隆市鬧區的「海吉市」預售屋賣得相當好,但建案完工後卻無法取得房屋所有權,無法辦理房屋過戶,甚至傳出一屋六賣情形。(記者林嘉東攝)

記者林嘉東/專題報導

台灣空屋率雖居高不下,要一次拿出數百萬元自備款,還要按月負擔房貸,壓力不輕。相較之下,預售屋不需要一次拿出大筆錢,還可以邊存錢邊繳房貸,付款又彈性,對手頭現金不夠的首購族來說相當具有吸引力。但近來屢傳建商資金周轉不靈倒閉,購買預售屋民眾求助無門;如何避免買到預售屋地雷,搞懂預售屋詐騙手法成了重要關鍵。

海吉市無法過戶 民眾求助無門

基隆市鬧區的「海吉市」建案,2011年打著最具潛力口號與比附近大樓新成屋優惠的房價,預售屋賣得相當好,2016年完工時,遭公平會以廣告不實為由裁罰100萬元。但已有60多位民眾共花了近5億元買房,建案完工後卻無法取得房屋所有權,無法辦理房屋過戶,甚至傳出一屋六賣情形。

基隆市不動產土地開發更新學會理事長陳鵬元指出,此案例說明了慎選預售屋的重要,包括「地主保留戶」、「紅單轉讓」、「匯款對象為私人帳戶」、「建商一屋多賣」都是常見詐騙招數。

他進一步表示,建商為了降低成本,開賣前會釋出比較低價的地主保留戶,供消費者認購,唯代銷業並沒有購買地主保留戶的權利,務必向建設公司確認。

投資客紅單轉讓 民眾當冤大頭

二、「紅單轉讓」:建商在開賣前,會釋放約三成價格較低的預售屋,給投資客優先承購。所謂「紅單轉讓」就是建案接待中心使用的「購屋預約單」,投資客只要付些許訂金,就能取得房屋買賣的權利。 陳鵬元表示,「紅單轉讓」現象行之有年,多半是投資客私下操作,以最低價格向建設公司購屋,再墊高價錢轉讓給第二手購屋者。由於交易過程中房屋皆在興建中,因此不會產生任何過戶手續費,有些熱門案件甚至一再轉手。

他指出,投資客為了賺取獲利,轉手價會高出原價許多,民眾不清楚底價也無從議價,鐵定「買貴」。陳鵬元建議,民眾買屋時,務必在銷售中心簽約,確認契約對象為建設公司,且內容有蓋公司大小章與騎縫章,避免買空賣空。

三、「購屋款匯入對象非公司帳戶或沒有收據」:買屋時,切勿將任何款項匯入私人帳戶,應開立票據禁止背書轉讓,主動確認每期款項都是匯入建設公司帳戶。

四、「建商一屋多賣,交屋前惡意倒閉」:多打聽建商信用與公司形象,確認建案是否有履約保證。

陳鵬元強調,信譽良好的建設公司,推出建案的同時,一定會列出歷年的建案作品。民眾購屋前,多看多聽多比較,也是避免遇到地雷預售屋的方法之一。

https://ec.ltn.com.tw/article/paper/1311688

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2019/08/20 14:41

詐騙集團首腦!6旬翁騙倒10多家銀行

這名60多歲的老先生竟是詐騙集團的首腦,利用空殼公司製造假交易,騙過10多家銀行。向各大銀行申請企業貸款,更曾在2015年短短一年時間申辦假房貸,騙走華南銀行5.2億元,今(20)日因為另一起假房貸詐欺案到士林地方法院出庭,面對鏡頭,拔腿狂奔,躲避拍攝!  

▼老翁在2015年騙走華南銀行5.2億元。(圖/東森新聞)

 


記者:「為什麼要找人頭跟銀行借貸呢?」
面對記者提問,拔腿狂奔,搭計程車離開,他就是60多歲的許姓嫌犯,因為假房貸真詐騙到士林地方法院開庭,詐欺案不只一起,他更曾在2015年短短一年多時間向華南銀行申辦34件「假房貸」,騙走5.2億元。
▼當記者上前採訪時,老翁把臉遮住迅速逃離現場。(圖/東森新聞)


詐騙手法縝密規劃,利用手邊的房屋假造買賣契約,故意提高房屋價格,找人頭,要他們帶假造的個人所得還有薪資證明向華南銀行申辦房貸,在申辦時爭取超貸,申請房屋裝修貸款,墊高銀行放款金額,事後被檢警查出是同名銀行人員承辦,華南銀行爆嚴重疏失,當時金管會重罰三百萬元,命令開除違規的銀行員。
金管會銀行局副局長呂蕙容:「包含買賣的價格、鑑定的價格還有借戶的任職薪資、財產等相關資料都要確實查證。」
空殼公司假交易申請企業貸款,除了申辦假房貸外,許姓嫌犯還申請企業貸款,成立 6 家空頭公司,利用將近 30 名人頭偽造數百份文件,像是員工的薪資紀錄,空殼公司間再互相交易,開立假發票,拿著假文件到各大銀行申請企業貸款。
▼老翁成立空殼公司互相交易,再拿假文件向銀行申請貸款。(圖/東森新聞)

 

讓人難以想像,一名60多歲老翁竟是詐諞集團首腦,設計騙局讓銀行無從察覺,目前多起案件都在訴訟中。


(封面圖/東森新聞)

https://news.ebc.net.tw/News/Article/174511

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北市北投、士林區發生港台跨境詐騙上億元,一間從事紅外線鏡頭貿易公司的董娘遭詐騙集團洗腦,擔心人在大陸的先生違法洗錢遭扣留,今年5月20日至6月25日間連續匯款1億177萬4110元,直至公司發不出薪水,董娘才告訴女兒並向警方報案,但為時已晚,匯出到香港匯豐銀行的上億元台幣,早已被車手提領一空。

遭詐騙的董娘公司在桃園地區,生產鏡頭的工廠都在大陸,家住北投地區,還有房產、土地都在北投地區,5月中接到詐騙集團聲稱是「香港廉政公署」,因公司涉及境外洗錢,必須匯款到香港擔保,才能讓先生回國。

董娘到銀行匯出第1筆,銀行行員「關懷提問」,詢問人在大陸的先生,是否確定要匯出,當時先生覺得無所謂,僅美金4萬,約合台幣120多萬,直到第2筆,銀行行員再次打電話確認,詐騙集團說:「你在北投地區大家都認識你,你的身份很特別,所以必須要凍結你的帳戶,請你到士林地區匯款」,董娘接著到士林區的銀行連續匯款17筆,總金額高達台幣1億多元的美金。

詐騙集團說:「過了7天就會解除凍結,匯出的美金就會歸還」,但經過了1個多星期仍沒消息,7月5日前董娘的公司發不出薪水,先生詢問才知道,公司帳戶的現金全部匯出,而董娘還說:「銀行帳戶遭到凍結」,女兒聽聞後才驚覺遭詐騙,但警方介入調查發現,2個香港匯豐銀行帳戶早已被詐騙集團提領一空。

警方表示,一般匯款到香港,若發現異狀,在3天作業時間內都能追回,而詐騙集團也熟知此事,刻意將董娘報案的時間拖過7天,藉此讓車手能提領人頭帳戶的款項。北投警分局獲報後已通知刑事局兩岸科展開調查,現已行文香港警方詢問銀行帳戶的資料

(中時李文正 )

 

https://ctee.com.tw/news/consume/133614.html

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刑事局今天表示,「解除分期」詐騙老梗歷史逾10年,仍有不少年輕人受騙,7月單週就接獲近百案通報,其中有2名年輕醫師也上當,且「MKUP美咖」的47案居高風險賣場之冠。

刑事局今天發布新聞稿表示,「解除分期」詐騙手法已在國內出現10年以上,堪稱詐騙老梗,雖在警方賣力宣導下,被騙人數已逐漸減少,但仍有不少對詐騙術掉以輕心的年輕人上當。

根據刑事局反詐騙165專線統計,7月15日至21日就接獲近百件民眾通報;遭民眾通報高風險賣場部分,「MKUP美咖」有47案居冠,「小三美日」有35案居次,「Booking.com(博房網)」也有12件,「雅聞(尚峪資訊)」為5件。

此外,被害人中還有2人是30歲以下的年輕醫師,警方呼籲愛網購的年輕族群要提高警覺。

桃園市1名27歲林姓女醫師上週接到假冒「小三美日」網路賣場的詐騙電話,對方謊稱林女訂單出錯,導致商品重複訂購12期,緊接著又由另一名歹徒假冒銀行專員來電,要求林女按指示操作ATM解除分期設定,結果遭騙走近新台幣6萬元。

此外,另一名家住台北市的29歲男醫師則接到假冒訂房網站Booking.com的詐騙電話,歹徒同樣套用「訂單出錯需操作ATM(或網路銀行)解除」的詐騙話術,男醫師遭騙受損2萬6000元。

刑事局指出,詐騙集團會透過駭客盜取民眾網路交易資料,假冒電商及銀行客服人員來電行騙,並將來電顯示竄改為真正的銀行客服電話,藉此取信被害人,民眾接到陌生電話時,聽到「誤設為經銷商、批發商」「誤設為付費會員」「信用卡遭人盜刷重複下單」「需配合操作ATM、網路銀行」等詐騙關鍵字,需提高警覺。

刑事局提醒,民眾切勿因為陌生電話另一方說出過往交易細節或來電顯示號碼為金融機構,就輕信對方身分,且應牢記ATM或網路銀行都沒有任何解除扣款或取消訂單功能,若有任何疑問可撥打165反詐騙專線諮詢。

 

https://ctee.com.tw/news/consume/124203.html

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房地產界驚傳疑似董事長騙董事長的投資詐財案!基泰建設提出3年內保證原價買回的超優惠方案,吸引上市公司春源鋼鐵董事長蔡錫奇,砸億元投資「基泰台大」豪宅。結果房價下跌,蔡錫奇要求基泰建設原價買回,基泰老董陳世銘卻「已讀不回」,蔡已委任律師提告。

位在台北市羅斯福路3段的「基泰台大」,房屋坪數85-160坪,屬豪宅建案,根據實價登錄資料,每坪售價約在90萬元,單戶價格近5千萬起跳。據《鏡週刊》報導,4年前基泰董事長陳世銘遊說蔡錫奇投資「基泰台大」,蔡當時不看好房地產後勢,加上認為房價過高,原本沒興趣投資。

但基泰建設提出多項優惠方案,包括3年內只要蔡錫奇想賣房,公司保證以原價買回,期間還替蔡錫奇將房子出租,租金也全都歸蔡所有。

不過近年來房價持續下跌,「基泰台大」每坪剩不到百萬元,蔡錫奇不甘虧損,要求基泰建設履約買回,但對方卻一直推託;因為合約上有基泰董事長陳世銘蓋章,蔡錫奇於是具狀控告他涉詐。

(中時電子報 張達智)

 

https://ctee.com.tw/news/real-estate/119553.html

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潤寅靠著虛偽應收帳款成功向台企銀等13家銀行詐貸得逞。(鉅亨網資料照)
潤寅靠著虛偽應收帳款成功向台企銀等13家銀行詐貸得逞。(鉅亨網資料照)

週金融圈熱議話題,莫過於有 37 年歷史的老牌貿易商潤寅實業,以虛假應收帳款向 13 家銀行申貸近 80 億元資金後人去樓空,讓銀行被迫吞下呆帳損失,探究銀行遭企業倒帳原因不外乎:對老客戶戒心鬆散,加上察覺異狀時未能第一時間止血又被潤寅祭出高利率所誘,讓潤寅輕鬆靠少許利息鉅額詐貸得逞。

潤寅實業實收資本額僅 3 億元,可以用少許擔保品跟銀行融資近 80 億元資金,財務槓桿之大令人咋舌,關鍵在潤寅靠著應收帳款向銀行申請融資,由於潤寅往來客戶幾乎都是信評良好的知名的上市櫃企業,加上應收帳款融資利率 3% 以上,銀行角色類似金流服務,只要查核交易紀錄真為,不必費心研究產業動態,在低利率時代對銀行來說可說是筆難得的好生意,沒道理不做這筆生意。

由於潤寅是國內老牌貿易商,往來客戶又是赫赫有名的知名企業,在銀行眼中堪稱信用風險低的好客戶,加上應收帳款融資屬於金流服務,通常不必設定抵押擔保品,加上潤寅往來客戶多是福懋、建大等信評好的知名企業,通常在龐雜的交易資料中,銀行只要抽查幾張交易資料屬實,都會放行核貸,也讓企業找到機會夾雜假資料蒙混過關。
 
所謂應收帳款融資主要是由潤寅向銀行融資,再由潤寅客戶負責還款,某家曾與潤寅往來的銀行說,會與潤寅終止往來原因在於,每次還款並非由潤寅客戶還款,而是由潤寅親自到分行還款,懷疑潤寅有以債養債嫌疑,但潤寅卻無法清楚說明,因而斷然與潤寅終止往來。

銀行界人士說,很可能潤寅當時就有資金周轉的問題,只是近年碰上美國制裁伊朗,導致潤寅資金遭凍結,資金軋不過來因而衍生這宗捲款潛逃風暴。

據了解,過去也有銀行發現每次都由潤寅親自還款而非其客戶,有違交易常理,曾經試圖要求對潤寅提高利率逼其知難而退,但潤寅卻是一口氣爽快答應銀行調漲利率要求,願意多付利息,爭取銀行支持融資,終讓銀行對閏寅失去戒心,得以用少許利息成功詐貸。

https://news.cnyes.com/news/id/4352471?utm_campaign=4352471&utm_medium=android&utm_source=App

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2019-07-03 20:07聯合報 記者林伯驊╱即時報導
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高雄「五互集團」爆出不法吸金疑雲!調查局高市調處獲報,五互集團疑以生前契約等產品吸引投資,期滿可獲取利息或消費券,疑違法收受存款;檢調今天動員上百人搜索18個據點,帶回陳姓女董事長等16人,初步懷疑吸金達90幾億元,全案朝違反銀行法偵辦,相關被告及證人預計今晚移送雄檢訊問。

檢調今天動員上百人搜索18個據點,帶回陳姓女董事長等16人。

據了解,五互集團2007年就遭控招攬投資生前契約,以多層次傳銷詐財,並用不實廣告招募員工來推銷,台南地檢署指揮偵辦並起訴,但法院審理認為詐財事證不足,陳姓董事長僅依犯公司法、商會法判刑,得易科罰金定讞。

高雄市調處接獲情資指出,五互集團近年仍持續推出「生前契約」、「消費型契約」招募投資,以3年、6年不等為1期,期間每3個月、半年或1年可獲取約4%利息或等值消費券,集團藉此收受大量存款,持續轉投資壯大,跨足健康、管理顧問、飯店、觀光旅遊。

不過近來傳出有投資者領不到利息出面檢舉,雄檢今天指揮高市調處等單位,清晨出動超過30組、上百名調查官,前往設於高雄前金區七賢路上的五互集團總部,另同步至北、中、南五互旗下子公司搜索。

檢調查扣包括帳冊、獎金分配、投資人名冊等資料,帶回陳姓女董、公司相關幹部人員16人,目前都還進行偵詢,預計最快今晚會送往雄檢複訊,檢調初步懷疑,五互集團疑不法吸金恐高達90幾億元,將深入追查受害人並釐清相關吸金手段。

五互集團在高雄有不少明顯看板。記者林伯驊/攝影
五互集團在高雄有不少明顯看板。記者林伯驊/攝影
 
雄檢指揮高市調處等上百調查官,前往五互集團位於前金區總部搜索。記者林伯驊/攝影
雄檢指揮高市調處等上百調查官,前往五互集團位於前金區總部搜索。記者林伯驊/攝影
 
五互集團跨足不少產業。記者林伯驊/攝影
五互集團跨足不少產業。記者林伯驊/攝影

https://udn.com/news/story/7321/3908105

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2019-07-03 19:51經濟日報 記者夏淑賢/台北報導
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報系資料庫
報系資料庫
 
潤寅實業涉嫌向十多家銀行詐貸巨額資金,甚至有媒體揶揄銀行「真好騙」,令這十多家大小銀行面上無光。其中不乏上市公司、大型金控旗下子公司,外界與這些銀行、金控的股東也不禁納悶,潤寅為何能一口氣「騙倒」這麼多的銀行?(潤寅詐貸案五大苦主 估Q3提足損失)

潤寅詐貸案因為公司資本額小卻能向13家銀行融資取得高達近80億元資金,消息傳出各界頗感不可思議。分析潤寅案具備三大特點:

一是不少受害銀行和潤寅往來超過十年以上,對這些銀行來說潤寅是擁有良好交易紀錄的老客戶。

二是潤寅作為貿易商,其應收帳款的來源也就是它的客戶,不乏大企業集團、上市公司,包括台塑集團的福懋興業、新光集團等等。

第三也是最關鍵的一點是,潤寅涉嫌詐貸的模式主要是應收帳款融資,而應收帳款融資對銀行業來說,是屬於一種「自償性貸款」,也就是該項融資的還款資金來源,就是其銷售對象所該支付的貨款,因此銀行對於這類偏於金流服務的融資,本來就不會要求客戶提供高額擔保品,一旦其應收帳款交易的基礎是虛構造假,就變成不用本錢的騙局。

不過,即使銀行在潤寅案負有風險控管與徵審不夠嚴密的責任,相對來說,潤寅選擇應收帳款融資下手,其「鑽漏洞」的功夫,在企金專業強的銀行主管眼中,也算是「撲摟(pro)」級的,這可從以下幾點看出。

首先,因為潤寅自恃與這些銀行往來經年,對銀行來說是累積有一定信賴關係的老客戶,況且向來其往來企業都是大集團、上市公司,這些都使銀行對潤寅的警覺性有可能相對放鬆一點,銀行可能循例向潤寅的客戶如福懋興業抽樣查核交易行為與金額屬實就放心,沒有人想到把潤寅作為融資憑藉的一大把發票,每一筆都拿出來核對金額,真假參雜下得以蒙混過關。

其次,潤寅固然與不少銀行往來多年,近兩三年又增加了新的往來銀行,而且銀行在授信企業時,融資額度一般都是年度檢核,在檢視是否需要調整額度時,才會上聯徵看到客戶所有的銀行往來資訊,所以如果在銀行沒有檢視額度的空窗期,潤寅的往來銀行與融資金額暴增,銀行有可能沒有及時看到這些資訊,給予潤寅作假交易、以債養債最終淪為詐騙的空間。

第三是銀行業錢滿為患、資金氾濫,銀行可能基於資金去化與業績壓力,在面對潤寅這種本來就和很多大銀行有往來的企業,且又是承作應收帳款融資,有可能忽略風險;另外,有中小企信保基金保證分攤風險,也可能讓銀行不那麼緊張。

一家銀行企金高層主管透露,多年前潤寅曾是該行客戶,但有次企金人員(AO)發現潤寅在還款時,資金竟然不是來自潤寅的客戶付貨款匯入,而是潤寅自行到該行的某分行帳戶將錢匯入還款。

也就是說,這筆應收帳款融資還款本應來自潤寅的客戶支付貨款,結果卻變成潤寅自己還,AO警覺這種不合理的非正規作法,懷疑有可能以債養債,所以就不再與潤寅往來。如今詐貸案爆發,對照當年AO的懷疑,會不會多年前潤寅就可能如此,只是沒爆發就沒事,如今一時周轉不過來就連環爆成了詐貸?有待檢調偵辦給答案。

延伸閱讀:

離奇三疑點...潤寅詐貸案可當教材了

潤寅涉詐貸 13銀行踩雷

 

https://udn.com/news/story/7239/3908074

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工商時報  
潤寅傳詐貸 13家銀行受波及

潤寅傳詐貸 13家銀行受波及

潤寅集團2日傳出疑似詐貸案,有13家銀行受波及,總計授信達79.91億元。這13家銀行包含王道銀行、臺灣企銀、兆豐銀行、元大銀行、合作金庫銀行、第一銀行、華南銀行、國泰世華銀行、星展銀行、安泰銀行、高雄銀行、玉山銀行和陽信銀行。
王道銀行指出,易京揚實業公司與銀行的授信往來金額約14.73億元,過去還款情形正常,銀行與易京揚公司授信的擔保,包括不動產、受讓的應收帳款等,此一惡性倒閉事件發生後,估計有半數以上款項可收回,扣除擔保品後的損失金額初步估計為6億元。

王道銀強調,因應此事件,6月底前已提列足額呆帳準備,該事件對銀行財務業務並無重大影響;王道銀也已對易京揚公司及相關人等提出法律訴訟,此案目前已進入司法程序。

臺灣企銀表示,與潤寅公司及其關係企業陸續往來已十餘年,往來期間帳款收兌都正常,近日客戶發生倒閉,可能肇因國際情勢變化快速,造成該集團資金調度受挫,財務周轉不靈,營運出現狀況。

臺企銀目前評估最大損失金額約12億元,並已啟動相關法律訴追程序;今年6月也已提列5.44億元備抵呆帳,並將於第三季提足潤寅集團所有損失。

國泰世華銀則是對潤琦有遠期信用狀擔保授信2.76億元,已全數提存備抵呆帳準備,並進行假扣押以確保債權。

據公股銀私下指出,該企業其實是川普對伊朗貿易制裁的受害者。其中兆豐銀跟該企業往來已有10~15年,但因伊朗制裁的關係,先前已經開始收額度,所以現在放款餘額大概只有6億多元,扣掉擔保品等等實際損失有4億多元。

第一銀行指出,對潤寅實業及其關係企業授信餘額4億元,擔保品覆蓋率為71%;若獲信保全額理賠,則債權將可全數收回。

華南銀行統計,授信餘額約3億多元,與集團共有四戶往來,但有存單、不動產等擔保,因此最大損失約4千多萬元。

https://www.chinatimes.com/newspapers/20190703000334-260202?chdtv

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【買賣房屋詐騙6】假買房真詐財 地政局踢破盲腸

好房網News記者曾亭皓/綜合報導

假賣屋、真詐財的案例,繼藝人薔薔的父親福利汽車董事長林茂樹,以親身經歷案例揭露背後的集團式操作後,類似案例逐漸浮上檯面,受害者竟多達數十位,受騙金額高達上億元,受害者自行成立自救會,要求檢調單位著手處理。為避免擴增受害者人數,台北市地政局表示,最大問題在於合約中規定買方只要繳清稅款就能過戶,呼籲民眾應謹慎交易。

交屋款付款方式 過戶前應約定清楚

房屋詐騙糾紛浮上檯面,民眾應謹慎交易。(圖/好房網資料中心)買房詐騙,買屋詐騙,買賣房屋詐騙,屋詐騙糾紛浮上檯面,民眾應謹慎交易。(圖/好房網資料中心)

地政局表示,不動產買賣之付款方式,一般實務上會於契約訂明分成四階段:

簽約款:簽約時支付部分價款

備證款:賣方備齊辦理所有權移轉登記應備文件,並將相關書表證件交給買賣雙方所指定的地政士或律師時,再交付一部分價款

完稅款:繳清相關稅費後付一部分價款

交屋款:辦妥所有權移轉登記,買方領得所有權狀並點交清楚後,再交尾款,各階段皆有不同付款條件。

地政局進一步表示,以上開媒體報導案例而言,自售買賣契約約定在「雙方依約繳清稅款後,買方即辦理移轉登記過戶,並應於稅單核下後十五日內支付本期價款」,亦就是只繳清稅款,就同時辦理過戶了,民眾房子都過給別人,交屋款都還沒拿到,這與實際一般交易習慣,會要求過戶前先繳交屋款有很大的出入。建議民眾應參考內政部頒訂之成屋買賣契約書範本,保障自身權益。

買賣糾紛案例及內政部範本付款約定比較對照表。(製表/好房網News記者曾亭皓)該買賣糾紛案例及內政部範本之付款約定比較對照表, 買房詐騙,買屋詐騙,買賣房屋詐騙

認識履約保證機制 約訂履保才有保障

地政局指出,為保障雙方權益,部分買賣雙方另外會約訂透過金融機關,進行履約保證程序,雙方要共同簽署「不動產買賣契約書」、「買賣價金履約保證申請書」及「買賣價金履約保證證書」,買方將價金存入信託專戶後,於辦竣產權移轉登記作業及點交確認無誤後,履保專戶才會撥款予賣方。

履約保證專戶機制,主要希望讓整個買賣交易過程都能安全無虞,若僅約訂就價金為信託,履約保證責任會打折扣,民眾應該確認是否約定有完整的履保機制,以周全交易安全,維護買賣的權益。

交易前先上地政官網查 確保交易安全

地政局呼籲,報載案例經常都是詐騙集團利用民眾不懂契約、履保、法規也無強制規範的情況,以詐術騙取民眾的畢生積蓄。

為保障交易安全,提醒民眾進行不動產買賣時應逐條逐字親自詳閱契約書內容,並參考內政部公告的不動產買賣契約範本(可上地政局網站查詢),以維護自身權益,如發現有地政士或不動產經紀業違規情事,可打1999查詢或檢舉。

 

https://news.housefun.com.tw/news/article/622227206101.html

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