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2018-11-19

記者魏錫賓/專題報導

信義計畫區內的飯店、精品名店近日高度戒備,因APG(亞太防制洗錢組織)前兩週對台灣進行第3輪相互評鑑,地點就在松仁路華南金控總部,而評鑑團也落腳君悅飯店,可能就近實地測試外幣收兌、珠寶買賣防制洗錢的壓力,連經濟部、金管會、央行及法務部也都不敢放鬆。上週現地評鑑告一段落,震撼教育雖暫時結束,但防制洗錢的整合措施將更深入大眾生活。

  • 行政院洗錢防制辦公室因應「亞太洗錢防制組織」來台推動防制洗錢宣導,今年首次推出「傻傻當人頭當成冤大頭」、「客戶詳審查金流有保固」、「冒險當車手錢入他人手」等3款宣導海報,強化國人洗錢防制的觀念。(記者林嘉東翻攝)

    行政院洗錢防制辦公室因應「亞太洗錢防制組織」來台推動防制洗錢宣導,今年首次推出「傻傻當人頭當成冤大頭」、「客戶詳審查金流有保固」、「冒險當車手錢入他人手」等3款宣導海報,強化國人洗錢防制的觀念。(記者林嘉東翻攝)

  • 行政院政務委員羅秉成(左起)、洗防辦主任陳明堂、執行秘書余麗貞等人16日出席亞太防制洗錢組織第三輪互相評鑑記者會,公布評鑑團初評結果,肯定台灣這兩年洗錢防制有明顯的進步。(記者廖振輝攝)

    行政院政務委員羅秉成(左起)、洗防辦主任陳明堂、執行秘書余麗貞等人16日出席亞太防制洗錢組織第三輪互相評鑑記者會,公布評鑑團初評結果,肯定台灣這兩年洗錢防制有明顯的進步。(記者廖振輝攝)

評鑑重視風險導向 最終的評等尚未公布

現地評鑑告評等雖未公布,評鑑團也提出初步發現的缺失,不過,與會官員大都有信心能列最佳等級「一般追蹤名單」,只要每二年提交進展報告即可。受評官員認為評鑑團對跨部門間相互合作的重視,以及觀照整個商業體系資金移動的思考,值得進一步加強,尤應積極建構以風險為導向(RBA)的洗錢防制體系。

針對這一次評鑑,官方加大配合的力度,行政院107年3月16日成立洗錢防制辦公室(洗防辦),整合37個機關單位、31個產業,陸續完成國家風險評估報告、技術遵循報告及效能遵循報告,並推動修法配合,除公司法新增22-1條防制洗錢條款,並由立法院在實地評鑑開始前的108年11月2日火速三讀修正通過「洗錢防制法」及「資恐防制法」,而法務部、金管會、中央銀行及經濟部等公部門的相關人員也都卯足勁,積極宣導洗錢防制的相關措施。

防制洗錢下動員令 改善速度與內容獲肯定

在11月5日現地評鑑開始前,中央銀行已針對信義計畫區的百貨公司、飯店等所有的外幣收兌處宣導過一次兌換外幣的身分確認程序,經濟部也借用101會議室,召集珠寶公司等進行勤前教育,強調防制洗錢的法律規定,及辦理客戶登記的標準作業程序等,至於金管會修訂規定、稽查、召集金融機構上課、討論的次數,更難以計數。官員認為,這一次評鑑充分展現公部門的效率,與私部門的配合,若獲得好成績並非僥倖。

在評鑑結束前的會議中,評鑑團肯定我國二年來在政府高層支持及公私部門的通力合作下,短期間就有極為顯著的進步,不但與國際接軌,也大大提高反洗錢及打擊資恐的努力,而評鑑團主席對我國安排評鑑活動過程的熱情、細緻也印象深刻,甚至說是加分項。

評鑑委員經驗豐富 重視整體跨部門合作

APG現地評鑑時間雖然不長,但因評鑑委員經驗豐富,詢答問題非常深入,受評官員指出,可以看得出來,評鑑委員要求的是整體的合作,而非片面的洗錢防制,因此,觀照的重點,也從傳統著重在執法機關擴大至整個商業體系,包括銀樓、地政等;同時因我國是外貿國家,他們特別重視境外、跨國的資金流動,以及是否利用貿易行為洗錢等。

我國已修訂的公司法雖要求揭露董事、監察人、大股東等相關資訊,但只要求到第一層,經濟部原擔心這部分會有失分情形,不過該部提出的「公司組織之洗錢風險評估報告」,直陳我國公司組織中董事或股東常出現代名持有,或透過境外公司作為投資架構等不透明情形,並提出解決方法,反獲得評審團高度肯定。在閉門會議中,評鑑團主席說他參加近20次評鑑,那是他看過最完整的公司組織防制洗錢報告之一,感覺我國表現出的承諾與決心。

結果可以樂觀期待 防制洗錢在生活落實

防制洗錢行動牽涉到不同部門,評鑑團也相當重視以風險為基礎的整體查核,以及行政、執法機關的合作,像執法與監理機關能否在不違反偵查不公開的情況下,加強資訊互換等。受評官員認為,這種整體考量的防制方式,相當值得借鏡,尤其是電子化的管理能力及跨部門整合,是現代化政府的必要條件。

現地評鑑雖然結束,但還有不少能夠改善的地方。官員呼應行政院長賴清德在評鑑開始前致詞所說的,「APG 評鑑結束,防制洗錢開始」,就像ATM都已放上由美鳳姐擔任洗錢防制大使的宣導短片,防制洗錢其實是要落實在生活面;也如同APG評鑑團的建議「為APG第三輪相互評鑑建立的協調機制應予機構化」、「在洗防/資恐工作上,能持續有和兆豐銀行裁罰事件後相同強度的投入」,不能只有三分鐘的熱度。

原文網址:http://news.ltn.com.tw/news/weeklybiz/paper/1247860

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2018-11-17 01:36經濟日報 記者葉憶如/台北報導
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APG第三輪初評結果出爐,行政院政務委員羅秉成(右二)昨天召集法務部次長陳明堂(...
APG第三輪初評結果出爐,行政院政務委員羅秉成(右二)昨天召集法務部次長陳明堂(右一)、金管會副主委黃天牧(左二)舉行記者會。 記者林俊良/攝影
 

亞太防制洗錢組織(APG)來台進行為期二周實地相互評鑑,昨(16)日舉行閉幕式並做出初步評鑑,列出九項缺失與九項具體建議;對能否升等一般追蹤名單,行政院政務委員羅秉成昨天表示,「高度期待、審慎樂觀」。

 

我國於11月5~16日接受APG第三輪評鑑,為期12天評鑑結束後,評鑑團熱烈討論到昨天凌晨3時,上午舉行閉幕式公布初步評鑑結果,行政院洗錢防制辦公室下午在華南金控大樓對外公布結果。羅秉成轉述評鑑團長David Shannnon說法表示,這次評鑑進行90場面談,參與人次超過2,000名,評鑑團認為「質」與「量」均創亞太地區APG評鑑歷史新高。

APG評鑑等級分為「一般追蹤名單」、「加強追蹤名單」、「加速加強追蹤名單」和「不合作名單」,我國這次目標回到「一般追蹤名單」,評鑑團初評結果並未提及此事,羅秉成則表示,「高度期待、審慎樂觀」。

評鑑團昨公布初評結果羅列九點缺失,第一項就提到跨境現金流動,台灣在外匯和部分環境犯罪相關考慮尚有落差,包括境外犯罪威脅,特別是來自中國大陸犯罪所得。法務部次長、洗防辦主任陳明堂表示,評鑑團比較關心地下匯兌,強調對資金流入與流出的風險評估,但沒有針對哪一個特定國家。

另外,離岸金融風險評估與查核也被列缺失,包括銀行、證券、保險的OBU、OSU、OIU,在客戶審查程序、外國信託實質受益權等多項被列缺失。金管會副主委黃天牧昨天回應,下午已緊急召集四局開會一小時因應,他強調金管會對境外金融中心的監理跟國內完全一樣,只有稅負不同,評鑑人員主要是針對外國客戶最終受益人身份股權門檻25%認知不同,這部分可以再進一步補充說明,講得更清楚。

其他評鑑團還提出包括強化法人及實質受益人透明度、洗錢犯罪裁判刑期偏輕不具勸阻性、反武器擴張法令尚有缺失等共九大項,並具體提出九項建議。

APG初評列九項缺失 圖/經濟日報提供
APG初評列九項缺失 圖/經濟日報提供

https://udn.com/news/story/7239/3485563

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我國APG評鑑歷程

亞太防制洗錢組織(APG)評鑑團一行9人今起在台展開為期10天現地評鑑,預計16日初評結果出爐。賴揆今日將出席APG第三輪相互評鑑開幕式,為近百個公私部門、700名「台灣國家隊」應試人員打氣,將力拚進入最佳等級的「一般追蹤名單」。

攸關資金通匯和投資

APG第三輪相互評鑑影響我國甚鉅,攸關台灣能否維持國際資金正常匯出入、金融機構在海外業務是否限縮、國人赴海外投資遭嚴格審查等三大衝擊,若未能獲得好成績,我國際聲譽與地位將大幅貶落。

行政院洗防辦等單位對新一輪評鑑如臨深淵,昨特地排演。這次受評機構及單位共有近百個公私部門(包含NGO),計700人接受評鑑。首日會計師由勤業眾信及資誠兩家打頭陣,銀行由兆豐和匯豐上陣。公部門有法務部、金管會、央行、經濟部、內政部等;私部門則有律師、不動產經紀業、會計師、非營利組織。另民間金流有中華民國及台北市金銀珠寶二大公會受評,可兌換7種外幣的台北101外幣收兌處也名列其中,NGO由家扶基金會代表。

10家公民營行庫受評

政院洗錢防制辦公室執行祕書余麗貞表示,這次國際評鑑團包括祕書處3人及6國評鑑員共9人來台現地評鑑,重點要檢視我國洗防執行效能,評鑑團今上午10時半起於華南金控總部對受評機構及人員展開面試,但未排定實際走訪民間金融機構現勘行程。

洗錢防制法今公告施行

惟APG特別重視銀行評鑑,計有玉山銀、兆豐銀、第一銀、永豐銀、渣打銀、匯豐銀、中信銀、輸銀、農業金庫、台北富邦銀等10家公民營行庫受評;但證券僅凱基證、元大證及券商公會,壽險只有國泰及台灣人壽受評。

上周五立院趕審《洗錢防制法》及《資恐防制法》修正案三讀,總統蔡英文今將公告施行,子法同步本周上路,將指定非金融機構擴大建立內稽內控機制,盼爭取好成績。最終評鑑結果將在明年7月APG會員大會中公布。

(中國時報)

原文網址:https://www.chinatimes.com/newspapers/20181105000485-260102

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2018-11-03 23:35經濟日報 記者張宏業/台北報導
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亞太防制洗錢組織(APG)本周來台進行第三輪相互評鑑,能否通過評鑑,攸關國家名譽。為展現打擊防制洗錢效能,調查局9月在全台掃蕩非法地下匯兌,查獲金額高達235億元,其中又以人民幣居冠,顯示兩岸地下通匯仍是棘手問題。

高檢署在9月統籌調查局、刑事局執行第二波地下匯兌掃蕩專案,查獲地下通匯金額235億2,600餘萬元,不過,相較去年查獲的1,098億元,國內地下通匯有減少趨勢。

APG評鑑分為「一般追蹤名單」,這代表洗錢防制效能極佳,兩年後再提交報告,其次是「加強追蹤名單」,須在一年再提交報告,若掉入「加速加強追蹤名單」,提交時間會縮短為每季,萬一落入「不合作名單」,有可能面臨制裁。

台灣在2001及2007年兩度接受APG評鑑。2001年評比為「相當先進的組程與立法」,2007年卻被列為「一般追蹤名單」,與庫克群島、印尼、諾魯等國相同,由於改善績效不符要求,2011年落入「加強追蹤名單」。

2014年評鑑時,台灣仍列在「加強追蹤名單」中的追蹤國家,與不丹、馬爾地夫、巴基斯坦、巴布亞紐幾內亞、菲律賓、阿富汗、寮國、越南、汶萊等10國同級。

政府去年大修洗防法與成立資恐法,說服APG同意讓台灣脫離過度追蹤程序,成為10國中唯一可以「補考」的會員國。

行政院洗防辦今年初還邀外籍顧問團評估通過可能性,最後評鑑為「中等」。

法務部指出,APG第三輪評鑑重點在於「執行效能」,也就是相關單位有無落實法令規範、達到防制洗錢效果,例如銀行是否落實通報與記錄需列管的敏感往來對象。

APG第三輪相互評鑑時間 圖/經濟日報提供
APG第三輪相互評鑑時間 圖/經濟日報提供

原文網址:https://udn.com/news/story/11000/3459872

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