2017-05-24  15:00

〔記者謝君臨/台北報導〕台北地檢署偵辦聖豐、中信地政士事務所涉向彰化銀行詐貸2億元案,繼日前依涉犯銀行法、詐欺等罪,聲押幕後老闆金德儀獲准,並諭令地政士林利華、蔡秀雁各以5萬元、10萬元交保後,今再發動第二波行動,搜索相關人住所、辦公室等6處,並以犯罪嫌移人身分,約談2家事務所的6名業務。

  • 地政士涉彰銀詐貸案,北檢發動第二波搜索。圖為疑涉案金主金德儀。(資料照,記者錢利忠攝)

    地政士涉彰銀詐貸案,北檢發動第二波搜索。圖為疑涉案金主金德儀。(資料照,記者錢利忠攝)

檢調追查,聖豐、中信兩間事務所向銀行詐貸的手法為,趁房市101年12月至隔年10月呈多頭走勢,涉嫌找人頭充當買方或賣方,進行不動產假交易;市場行情人頭酬勞約為貸得金額的5%。

接著,利用不實的私人公司扣繳憑單,虛增貸款者所得,使銀行誤判而增加放款成數;有貸款者實際年薪約30多萬元,卻被虛增到150萬至200萬元。

第三步是偽造不動產成交價格,拉高銀行放貸總額;此案擔保品共11戶不動產,分布在台北市南港、新北市新店、淡水及桃園等地,每戶市價約1000多萬元,成交價卻被灌水至2000多萬元,共詐貸2億多元。

檢調追查,有炒房者透過地政士安排,將不動產登記在人頭名下,地政士再另找人頭充當買家,透過假交易哄抬成交價;貸得超過不動產市價的金額後,再利用前兩年只須繳息不還本的寬限期,繳交不到兩年就不還款,讓銀行低價法拍擔保品抵債。

由於繳息者疑非不動產買賣的雙方,不排除幕後有「投資客組成」的集團操控犯案;檢方也持續追查放貸及鑑價過程有無瑕疵或內神通外鬼等不法。本案為彰銀內部審核發現疑點主動舉發,尚未查出有彰銀人員涉案。

今年5月9日,北檢指揮調查局北機站,兵分15路搜索,並約談金德儀、林利華、蔡秀雁等25人,全案朝詐欺及偽造文書等罪方向偵辦。

原文網址:http://news.ltn.com.tw/news/society/breakingnews/2077725?utm_medium=M&utm_campaign=SHARE&utm_source=FACEBOOK

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